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三步選基法 教你挑出夢(mèng)中情“債”!

2024年06月03日 09:35
來(lái)源: 天天基金

  今年以來(lái),無(wú)論是發(fā)行數量,還是募集規模,債券基金都堪稱(chēng)“熱辣滾燙”。

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  面對市場(chǎng)上琳瑯滿(mǎn)目的債基,“艱難”確定下到底買(mǎi)長(cháng)債or短債、信用債or利率債后,又該如何在同類(lèi)型產(chǎn)品中挑選到適合自己的那一只?今天我們就來(lái)聊聊如何靠著(zhù)三步法解決債基選擇困難癥~

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  具體來(lái)看——

  Step1:看業(yè)績(jì)(老基金)or業(yè)績(jì)比較基準(新基金)

  基金業(yè)績(jì)往往可以一定程度上體現基金經(jīng)理投資方法論的有效性,因此挑選心儀債基的第一步可以參考業(yè)績(jì)。

  對于已經(jīng)成立一段時(shí)間的老債基,可以通過(guò)查看其歷史業(yè)績(jì)來(lái)評估其表現。

  如果一個(gè)基金能長(cháng)期展現出穩定且優(yōu)異的業(yè)績(jì),并且能在多變的市場(chǎng)環(huán)境中持續超越其業(yè)績(jì)比較基準,這往往意味著(zhù)該基金經(jīng)理?yè)碛休^強的投資能力,并且投資策略具有長(cháng)期有效性。

  對于新成立的沒(méi)有歷史業(yè)績(jì)的基金,大家可以去觀(guān)察其業(yè)績(jì)比較基準。

  作為衡量基金表現的標桿,業(yè)績(jì)比較基準之于基金,就像線(xiàn)之于風(fēng)箏一樣,能夠在一定程度上反映基金的投資策略、資產(chǎn)配置等關(guān)鍵要素。

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  Step2:看波動(dòng)(關(guān)注最大回撤與波動(dòng)率兩大指標)

  讓閑錢(qián)不閑置、讓投資更平穩是不少朋友選擇債基的原因,因此在挑選時(shí),大家不妨關(guān)注這兩個(gè)指標:

  最大回撤:指基金凈值從最高點(diǎn)下跌到最低點(diǎn)的最大幅度,它反映了投資者可能面臨的最大虧損。

  波動(dòng)率:衡量基金凈值波動(dòng)幅度的另一個(gè)指標,波動(dòng)率越高,基金凈值的波動(dòng)就越劇烈,對于風(fēng)險厭惡型的朋友來(lái)說(shuō) “不易拿捏”。反之,波動(dòng)率較低的債基持有體驗可能更好一些,但相應的收益也可能較低。

  波動(dòng)率較高的債基雖然收益潛力較大,但波動(dòng)相對較大。

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  Step3:查費率

  從收益角度來(lái)看,各個(gè)類(lèi)型的債基的內部收益率差距并不會(huì )很大,尤其是不含“權”的純債類(lèi)產(chǎn)品。

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  在本身預期收益率差異并不大的情況下,“蚊子再小也是肉”,大家經(jīng)常忽略的費率很可能會(huì )直接影響投資的最終回報。

  好啦,關(guān)于債基的挑選就先聊到這里~希望通過(guò)上述三個(gè)步驟的層層“選拔”,大家都能早日擺脫債基選擇綜合癥,找到最適合自己的那一只。

 ?。ㄎ恼聛?lái)源:富國基金)

(責任編輯:138)

 
 
 
 

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